Monto de Multas a Bancos por fallas en PLD en el 2020

La regulación y supervisión en materia de PLD-FT para criptoactivos es importante
12 abril, 2021
Morosidad crece en dos tercios de la banca
13 abril, 2021

Durante el 2020, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) emitió 48 sanciones al sector bancario por fallas en sus procesos de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, las cuales sumaron 64 millones 318,430 pesos, monto que se ubica en niveles semejantes al 2017, cuando se impusieron 91 multas al sector por 63 millones 665,900 pesos estos motivos.
Dentro de las fallas encontradas por el supervisor en los bancos y que significaron los mayores montos de sanción del 2020, se encuentra la omisión de remitir a la autoridad correspondiente reportes de sus clientes de operaciones superiores a 100,000 dólares o de transacciones que van de 75,000 a 99,000 dólares.
La CNBV encontró deficiencias en la banca al no reportar operaciones de sus clientes por importes que van de 50,000 a 74,999 dólares o de transacciones que van de los 2,000 a los 2,999 dólares.
Si bien, la mayoría de las fallas detectadas corresponden al 2018, fue en el 2020 cuando la CNBV decidió sancionar.
La recomendación 35 del Grupo de Acción Financiera Internacional contra el lavado de dinero o financiamiento al terrorismo sugiere que los países miembros al organismo, como México, deben de asegurar que exista una gama de sanciones eficaces, proporcionales y disuasivas, ya sea penales, civiles o administrativas, con lo sujetos obligados que incumplan la regulación.
Para Miguel Tenorio, especialista internacional en gestión de riesgos, estas sanciones, que representan montos que en años anteriores no se veían, vislumbran una deficiencia en la aplicación del esquema basado en riesgos por parte de algunos bancos, así como fallas en sus sistemas informáticos relacionados con su labor de cumplimiento en materia de prevención de lavado de dinero y financiamiento al terrorismo.
FUENTE: El Economista

Deja un comentario

Tu dirección de correo electrónico no será publicada. Los campos obligatorios están marcados con *

x

Suscríbete a Crevolution Now y recibe las noticias actuales de la Industria de Crédito y Cobranza

Si deseas recibir la información más actual de la industria financiera, dejános tus datos.